Understanding the BCCI Scandal: A Case Study in Corporate Governance Failure

Overview

In this video, we delve into the BCCI scandal, a pivotal example of corporate governance failure that underscores the repercussions of insufficient regulations and oversight. The discussion covers the origins of BCCI, its swift growth, and the financial misconduct that ultimately resulted in its collapse.

Key Points

Introduction to Corporate Governance Failure: The video begins by defining corporate governance failure and its implications, particularly in relation to the increase in corporate scams and scandals. For a deeper understanding of corporate governance concepts, refer to our Comprehensive Guide to Company Law: Key Concepts and Exam Preparation.
BCCI Background: Founded in 1972 by Pakistani financier Agha Hasan Abedi, BCCI was incorporated in Luxembourg with headquarters in Karachi and London, primarily serving Muslim and third-world clients.
Rapid Expansion: Following the oil price surge in the 1970s, BCCI expanded rapidly, acquiring other banks and establishing a presence in multiple countries.
Financial Mismanagement: Despite showing increasing profits, BCCI was suffering from significant bad debts due to reckless lending practices, which were concealed through fraudulent accounting.
Involvement in Money Laundering: BCCI's Panama branch became a hub for money laundering activities, particularly for Latin American drug barons. This aspect of financial crime is further explored in our summary on Los Cuellos Blancos del Puerto: La Corrupción en el Sistema Judicial Peruano.
Regulatory Scrutiny: The bank came under investigation in 1991, leading to the Sandstorm Report, which revealed extensive financial crimes and regulatory failures. The implications of such regulatory failures are discussed in our Comprehensive Overview of Incident Detection and Analysis.
Legal Consequences: The UK government launched an independent inquiry, resulting in the Bingham Report and subsequent legal actions against the Bank of England for negligence.
Impact on Corporate Governance: The scandal prompted significant reforms in global financial regulations, emphasizing the need for transparency, accountability, and stricter oversight in banking operations. For insights on how these reforms relate to broader business strategies, see our summary on Understanding the Connection Between Strategy and Business Environment: Insights on Internationalization and Globalization.

Conclusion

The BCCI scandal remains one of the largest banking frauds in history, revealing a global network of corruption involving drug cartels and government officials. It serves as a landmark example of financial crime and the critical need for robust corporate governance practices to prevent similar occurrences in the future.

FAQs

What was the BCCI scandal?
The BCCI scandal involved massive financial fraud and money laundering activities by the Bank of Credit and Commerce International, leading to its collapse in the early 1990s.
Who founded BCCI?
BCCI was founded in 1972 by Agha Hasan Abedi, a Pakistani financier.
What were the main reasons for BCCI's failure?
Key reasons included reckless lending, fraudulent accounting practices, and involvement in money laundering.
What was the Sandstorm Report?
The Sandstorm Report was an investigation that revealed BCCI's extensive financial crimes and regulatory failures.
How did the BCCI scandal impact banking regulations?
The scandal led to significant reforms in global financial regulations, focusing on transparency and accountability in banking operations.
What lessons can be learned from the BCCI scandal?
The scandal highlights the importance of strong corporate governance, regulatory oversight, and the need for transparency in financial institutions.
Is the BCCI scandal still relevant today?
Yes, it serves as a critical case study for understanding corporate governance failures and the importance of regulatory frameworks in preventing financial crimes.

हेलो फ्रेंड्स वेलकम टू माय YouTube चैनल तो आज के इस वीडियो में हम बात करेंगे कॉर्पोरेट गवर्नेंस के फेलियर के बारे में

अब यह टॉपिक आपके यूनिट नंबर थ्री के अंदर आता है जिसके अंदर हमें बहुत सारे यहां पे स्कैम स्कैंडल्स बताए गए हैं और जो भी

आपके इंटरनेशनल स्कैम हुए थे जो सबसे पहले यहां पे स्कैम देखने को मिला था तो वो सब कुछ यहां पे यूनिट नंबर थ्री के अंदर आता

है कि कहां पे हमारी जो कॉर्पोरेट गवर्नेंस है वो फेल हुई और उसकी वजह से यहां पे जो स्कैम्स है वो देखने को मिले

तो आज के इस वीडियो में हम यहां पे स्कैम देखेंगे बैंक ऑफ क्रेडिट एंड कमर्शियल इंटरनेशनल BCCI के बारे में यहां पे स्कैम

को देखेंगे कि क्या लूप होल्स रहे थे किन कमियों की वजह से यहां पे जो स्कैम है वह देखने को मिला तो सबसे पहले हम देखते हैं

मेजर कॉर्पोरेट गवर्नेंस फेलियर अब सबसे पहले हम यह देख रहे हैं कि कॉर्पोरेट गवर्नेंस का फेलियर क्या है कॉर्पोरेट

गवर्नेंस कब फेल हुई और उसकी वजह से यहां पे स्कैम हुआ सबसे पहले आता है वन ऑफ़ द प्राइम रीज़न फॉर द इमरजेंस कॉर्पोरेट

गवर्नेंस इज़ द इंक्रीज़ रेट ऑफ़ कॉर्पोरेट स्कैम एंड स्कैंडल तो सबसे पहले पॉइंट में यह बताया गया है कि अगर यहां पे रूल्स एंड

रेगुलेशन की कमी होगी तो उसकी वजह से जो स्कैम्स है वह देखने को मिलेंगे अगर रूल्स एंड रेगुलेशन को ही फॉलो नहीं किया जाएगा

तो स्कैम्स तो ऑटोमेटिकली होंगे ही डिस्पाइट द वेरियस द रूल्स एंड रेगुलेशन द रेट ऑफ़ अकाउंटिंग एंड फाइनेंसियल फ़्रॉड इन

द कॉर्पोरेट सेक्टर वाज़ अलार्मिंग तो अब इसके बारे में क्या बताया गया कि जब रूल्स एंड रेगुलेशन रूल्स एंड रेगुलेशन को जब

फॉलो नहीं किया तो उसकी वजह से क्या हुआ फाइनेंसियल फ़्रॉड्स भी देखे गए और कॉर्पोरेट सेक्टर में जो मतलब फ़ेलियर्स है

वह भी देखने को मिले कॉर्पोरेट फेलियर मींस व्हेन द कंपनी फेल टू मीट द एक्सपेक्टेशन ऑफ़ कस्टमर्स इन्वेस्टर्स इन

क्रेडिटर्स बाय मीटिंग द नीड्स ऑफ़ द कस्टमर द कंपनी कैन जनरेट एडिक्वेट कैश फ्लो एंड रीपे देयर क्रेडिटर्स अब यहां पे

बताया जा रहा है कि जो कॉर्पोरेट फेलियर्स है ना वह कब होता है कॉर्पोरेट फेलियर आपका तब होगा जब आप कस्टमर्स की

एक्सपेक्टेशन को ही फुलफिल नहीं कर पा रहे कस्टमर्स जो आपसे मांग रहा है आप वही उसको दे नहीं पा रहे या क्रेडिटर्स जो मांग रहे

हैं उनकी जो नीड्स है उसको फुलफिल नहीं कर पा रहे तो उस कंडीशन में यहां पे कॉर्पोरेट फेलियर्स जो है देखने को मिलता

है नेगेटिव रिटर्न टेक्निकल इनसॉल्वेंसी एंड बैंक करप्टसी आर द मेजर विज़िबल सिम्टम्स ऑफ़ कॉर्पोरेट फेलियर अब यहां पे

बता रहे हैं कि नेगेटिव रिटर्न्स में बात करें कि तो जब भी हमारी कंपनी का अगर दिवालिया निकल जाता है या अगर वो

बैंककरप्ट घोष जाती है ना तो उस कंडीशन में कॉर्पोरेट फेलियर तो आपका होना ही है तो यह कॉर्पोरेट फेलियर्स के सिम्टम्स

होते हैं अगर कंपनी इनसॉल्वेंट हो गई या बैंक करप्ट हो गई तो वो आपकी यहां पे कंडीशंस जो है बनती हैं फॉलोइंग आर द मेजर

कॉर्पोरेट गवर्नेंस कैंडल्स व्हिच हैव शटर्ड द होप ऑफ इन्वेस्टर्स एंड रेगुलेटर्स अब यहां पे बताया गया है कि जो

फॉलोइंग्स आपके मेजर कॉर्पोरेट गवर्नेंस कैंडल्स रहे थे जैसे कि आपका सबसे फेमस केस है BCCI का उसके बाद में आपका एंड्रोन

कॉरपोरेशन कंपनी का एक केस है साथ में आपका आता है लेमन ब्रदर्स का केस हो गया और आपका वर्ल्डक कॉम हो गया तो इस टाइप के

आपको यहां पे स्कैंडल्स जो है वह देखने को मिलेंगे अब यह सब स्कैम्स के बारे में हम आने वाली वीडियो के अंदर पढ़ेंगे आज के इस

वीडियो में हम बात करेंगे BCCI के बारे में सबसे पहले BCCI की फुल फॉर्म आती है बैंक ऑफ क्रेडिट एंड कॉमर्स इंटरनेशनल

कॉमर्स या कमर्शियल आप इसे बोल सकते हैं तो यह आपका यूके का एक यहां पे कंपनी क्रिएट की गई थी जो कि आपकी 1991 के अंदर

आई थी बैंक ऑफ क्रेडिट एंड कमर्शियल इंटरनेशनल BCCI वाज़ अ मेजर इंटरनेशनल बैंक फाउंडेड इन

1972 बाय अफगान हसन अभेदी ऑफ़ पाकिस्तानी फाइनेंसर अब यह जो आपकी BCCI ये आपकी जो कंपनी क्रिएट की गई ना यह किसने की थी

अफगान हसन अेदी ने जो कि एक पाकिस्तान का फाइनेंसर था उस पर्सन ने इस कंपनी को क्रिएट किया 1972 के अंदर द BCCI वाज़

इनकॉर्पोरेटेड इन लग्जम वर्ग विद हेड ऑफिस इन कराची एंड लंदन द बैंक प्राइमरली फोकस ऑन सर्विंग मुस्लिम एंड थर्ड वर्ल्ड

क्लाइंट तो यहां पे बताया जाता है कि सबसे पहले यह कंपनी जो है ना किसने बनाई है अबेदी ने बनाई है जो पाकिस्तानी फाइनेंसर

है अब इसने इस कंपनी को कहां पे इनकॉर्पोरेट किया है लग्जमबर्ग में और इसका जो हेड ऑफिस है उसने कराची पाकिस्तान

के अंदर रखा है साथ में लंदन के अंदर उसका हेड ऑफिस जो है खोला है अब इस कंपनी का क्या काम है यह सर्व करती है मुस्लिम

कंट्रीज को या फिर थर्ड वर्ल्ड क्लाइंट्स को यहां पे अह यहां पे उनका प्राइमरली इस पे ही फोकस है द क्वाड्रपलिंग ऑफ़ ऑयल

प्राइस इन 1973 टू 74 लेड टू ह्यूज डिपॉजिट बाय अरब ऑयल प्रोड्यूसर एज़ अ रिजल्ट BCCI एक्सपेंडेड रैपिडली इन द

1970 अब यह कंपनी आपकी 1972 के अंदर आई थी अब 73 और 74 में क्या होता है ना अब यह कंपनी क्या करती है अलग-अलग डिफरेंट कह

डिफरेंट जो आपकी कंट्रीज हो गई उन कंपनीज़ को जाके बोलती है कि हमारी कंट्री में आप आइए और यहां पे ऑयल की जो इन्वेस्टमेंट है

आप वो कर सकते हैं तो यह ऑयल का ट्रेड यहां पे करते थे अब इसमें क्या हुआ कि अलग-अलग देशों से फिर लोग आने लगे और इनके

पास में इन्वेस्टमेंट के लिए आने लगे क्योंकि इनका काम किसमें था ऑयल प्रोड्यूसिंग में इनका काम था BCCI आल्सो

एक्वायर्ड पैरेलल बैंक थ्रू एक्विज़िशन एंड BCCI एंटर्ड द अफ्रीकन मार्केट इन 1979 एंड एशिया इन 1980 अब यह जो बैंक था ना

आपका बैंक ऑफ क्रेडिट एंड कम कमर्शियल अब इसका काम किस में था ऑयल प्रोड्यूसिंग में अब इसने सबसे पहले आपका 73 और 74 में यहां

पे अपने बड़े-बड़े ह्यूज डिपॉजिट्स करने स्टार्ट करे अब इसके बाद में जो बड़े बैंक्स थे उसको भी इसने एक्वायर करना

स्टार्ट कर लिया अपने साथ में यह लेने लग गया दूसरा काम इसने क्या करा यह अफ्रीकन मार्केट में भी इसने अपनी ब्रांचेस और हेड

ऑफिस जो है वह खोलने स्टार्ट कर दिए तो 1979 में इसने अफ्रीकन अह जगह पे उस कंट्रीज में भी वहां पे अपनी ब्रांचेस

स्टार्ट कर दी और एशिया के अंदर इसने एंटर करा है 1980 के अंदर BCCI वाज़ अमंग द अह अमंग द फर्स्ट फ़ॉरेन बैंक अवार्डेड अ

लाइसेंस टु ऑपरेट अ चाइनीज़ स्पेशल इकोनॉमिक ज़ोन बाय 1980 BCCI वाज़ रिपोर्टेड टू हैव एसेट्स ऑफ़ $4 बिलियन विद ओवर 150

ब्रांचेस इन 46 कंट्री अब यह जो आपका BCCI था ना यह एक पहला ऐसा फॉरेन बैंक बना था जिसको यहां पे लाइसेंस मिला था कि वो

चाइनीस के इकोनॉमिक्स ज़ोन के अंदर भी वहां पे ट्रेड कर सकता है अब इसके अंदर क्या बताया जाता है कि इस ये जो आपकी कंपनी थी

ना यह जो आपके BCCI बैंक था इसके पास में अकेले इसके पास में 150 तो ब्रांचेस थी और 46 कंट्रीज के अंदर यह यहां पे ट्रेड जो

है वह करता था अब यहां पे इसकी एसेट्स बताई जाती है तो $4 बिलियन यहां पे इसकी एसेट्स थी BCCI एक्सपेंडेड रैपिडली एंड

बाय 1991 इट हैड 420 ऑफिस अराउंड द वर्ल्ड एंड अ प्रेजेंस इन 70 कंट्रीज अब यहां पे 91 में क्या होता है कि इसके पास 420 तो

ऑफिस थे हेड ऑफिस इसने डिफरेंट-डिफरेंट कंट्रीज में खोलने स्टार्ट कर दिए और साथ में 70 कंट्रीज के अंदर यहां पे इसने अपने

ऑफिसेस को यहां पे ब्रांचेस को पूरा एक्सपेंड कर दिया अब यहां पे क्या होता है अब इसने हमने इतना यहां पे इसकी बात सुनी

कि सबसे पहले ऑइल के अंदर ट्रेड करता था यह इतनी बड़ी कंपनी होती जा रही थी यह सभी कंट्रीज में जाके अपनी ब्रांचेस खोलना

स्टार्ट कर दिया अब यहां पे क्या होता है ऑलदो BCCI पब्लिश्ड रिजल्ट शोड एवर इंक्रीजिंग प्रॉफ़िट बाय द लेट 1970 द बैंक

वाज़ सफरिंग एंड अलार्मिंग लेवल ऑफ़ बड डेप्थ ड्यू टू रेकलस लैंडिंग BCCI केम अंडर द स्क्रूटनी ऑफ़ न्यूमरस फाइनेंसियल

रेगुलेटर एन इंटेलिजेंस एजेंसी इन 1980 ड्यू टू कंसर्न दैट इट वाज़ पुअरली रेगुलेटेड रियलिटी वाज़ नॉट रिफ्लेक्टेड इन

BCCI अकाउंट बिकॉज़ द अह लॉसेस वर कंसील्ड इन अ केम एन आइलैंड सब्सिडरी अ बैंक विद इन अ बैंक नोन इंटरनली एज़ अ डस्टबिन सेव

फ्रॉम रेगुलेटरी स्क्रूटनी अब यहां पर क्या बताया जाता है कि जो BCCI था ना इसने क्या करा इस कंपनी के पास में ह्यूज बेड

डेप्ट्स होने लग गए मतलब इसके पास में बहुत ज्यादा लॉसेस होने लग गए लोगों का पैसा डूबने लग गया बट इसने क्या दिखाया

अपनी जो अकाउंट्स थी ना अपनी बुक्स ऑफ अकाउंट्स में इसने यह दिखाया कि इसके पास में तो कोई लॉसेस हो ही नहीं रहे यहां पे

कंपनी को कोई भी बैड डेप्ट्स नहीं हो रहा अब इसकी वजह से क्या हुआ इसका जो एक बैंक था उसने बैंक के अंदर ही बैंक खोल लिया अब

अपनी कंपनी का ही पैसा कंपनी में ही इन्वेस्टमेंट इसने लगा दी उसको हम बोलते हैं डस्टबिन द डस्टबिन अब बैंक का पैसा ही

अपनी सब्सिडरी बैंक्स के अंदर इसने डालना स्टार्ट कर दिया जिस वजह से यह यहां पे बच सके उस टाइम पे यहां पे कॉर्पोरेट

गवर्नेंस इतनी थी नहीं इस कंपनी के ऊपर किसी ने भी इतना ध्यान नहीं दिया ऐज़ द लॉसेस माउंटेड अवेदी रिसोर्टेड टु मोर

डिस्पाइट वेज़ टु कीपिंग द बैंक अफॉल्ट ही ट्राइड प्रोपरेटरी ट्रेडिंग बट द रिजल्ट वाज़ फर्दर ह्यूज लॉसेस द बैंक ओनली केप्ट

गोइंग बाय फ्रडुलेंट अकाउंटिंग एंड मैसिव इन मिस एप्रोप्रिएशन ऑफ़ डिपॉज़िटरी फंड्स अब यहां पे जो लोगों का पैसा भी इसके पास

आता था ना तो उन पैसों का भी यहां पे इसने मिस एप्रोप्रिएशन करना स्टार्ट कर दिया और यह बहुत सारे फ्रोडलेंट एक्टिविटीज़ के

अंदर इनवॉल्वड हो गया यह बैंक ह्यूज लॉसेस इस बैंक को हो गए बट यहां पे किसी का भी इतना ध्यान नहीं गया और यहां पे अपनी

बुक्स ऑफ अकाउंट्स में दिखाता था कि हमें कोई भी किसी भी टाइप का लॉस नहीं हो रहा है डेस्पिरेटली इन नीड ऑफ़ न्यू सोर्सेस ऑफ़

डिपॉज़िट एंड रेवेन्यू फ्रॉम द अर्ली 1980 bcci पनामा ब्रांच एक्टेड ऐज़ अ मनी लॉन्डर फॉर लेटिन अमेरिका ड्रग बैरन सब्सक्वेंट

इन्वेस्टिगेशन एंड द इंक्वायरी अबाउट इन जून 1991 फॉर BCCI बाय प्राइस वाटर हाउस एट द

बियस्ट ऑफ़ बैंक ऑफ इंग्लैंड कोड नेम्ड सैंड स्ट्रोम रिपोर्ट रिवील्ड दैट BCCI वाज़ इनवॉल्वड इन मैसिव मनी लॉन्ड्रिंग एंड

अदर फाइनेंसियल क्राइम एंड इललीगली गेन कंट्रोलिंग इंटरेस्ट इन अ मेजर अमेरिकन बैंक अब इसके बाद में क्या होता है इसने

यहां पे सबसे पहले मैंने आपको क्या बताया था कि यह जो बैंक अपनी जो बुक्स ऑफ अकाउंट्स थी उसके अंदर भी इसने झूठ दिखाना

स्टार्ट कर दिया इसको ह्यूज बैंक बैड अप्ट्स हो रहे थे बट वहां पे अकाउंट्स में नहीं दिखाता था अपने बैंक का पैसा अपनी

सब्सिडरी ब्रांचेस के अंदर यह वहां पे लगाना स्टार्ट कर दिया बैंक का पैसा बैंक में ही लगाने लग गया जिसको हम बोलते थे ड

डस्टबिन अब इसके बाद में क्या हुआ 1980 के अंदर अब इसको यहां पे पैसे की भी जरूरत थी डिपॉजिट्स की भी जरूरत थी और रेवेन्यू की

भी जरूरत थी तो इसके बाद में BCCI ने यहां पे क्या करा पनामा ब्रांचेस खोलना स्टार्ट कर दिया अब जो पैसा था वो मनी लॉन्ड्रिंग

इसने लेना स्टार्ट कर दिया अब यहां पे यह जो आपका BCCI बैंक है इसने मनी लॉन्ड्रिंग भी करना यहां पे स्टार्ट कर दिया अब यहां

पे इसने मनी लॉन्ड्रिंग जो करना स्टार्ट किया है ना मनी लॉन्ड्रिंग का मतलब क्या होता है जो भी उसका ब्लैक मनी है ना जितना

भी पैसा अगर उसके बिज़नेस से वह कमा रहा है उसका वहां पे यूज़ करना और उसको वाइट के तौर पे दिखाना मतलब ब्लैक मनी का यूज़ कर

रहा है ताकि वो अपने लॉसेस को वहां पे कवर कर सके अब यहां पे क्या बताया जाता है यह सब जो इसकी कहानी है ना वो सैंड स्टॉर्म

रिपोर्ट के अंदर भी वहां पे लिखी गई अब यह सब इसकी इललीगल एक्टिविटीज थी यह जो भी था कंट्रोल करना थोड़ा मुश्किल हो गया था और

यह बहुत सारे वेरियस अदर टाइप के फाइनेंसियल क्राइम्स भी करना स्टार्ट कर दिए इसके बाद में क्या होता है अब जो जो

रिपोर्ट आई थी ना सैंड स्टॉर्म रिपोर्ट अब रिपोर्ट के अंदर इसकी मैनपुलेशन नॉन परफॉर्मिंग लोंस फिक्टीशियस ट्रांजैक्शन

चार्जेस वो सब कुछ वहां पे उस रिपोर्ट के अंदर बताया गया और इस तरीके से यहां पे यह जो है आपका BCCI ये पकड़ा गया ब्रिटिश

इंक्वायरी एंड फेल्ड लॉ सूट अगेंस्ट द बैंक ऑफ़ इंग्लैंड द यूके लॉन्च एन इंडिपेंडेंट इंक्वायरी अब जब यह सब कुछ

रिपोर्ट के अंदर पता चल गया ना कि यह क्या-क्या काम करता था मनी लॉन्ड्रिंग करता था फाइनेंसियल लॉसेस होते थे

फाइनेंशियल क्राइम करना स्टार्ट कर दिया तो वह सब यहां पे सैंड स्टॉर्म रिपोर्ट के अंदर आया और सभी की नजरों में फिर पता चला

कि हां यह बैंक कितना ज्यादा फ्रॉड कर रहा था और यह धीरे-धीरे अपनी ब्रांचेस भी किस तरीके से दूसरी कंट्रीज में फैलाता जा रहा

था अब यहां पे जब यह सब चीजें यूके यूके को पता चला यूनाइटेड किंगडम के अंदर यहां पे पता चला तो इन लोगों ने क्या करा लॉन्च

करा एक इंडिपेंडेंट इंक्वायरी ब्रांच बिठाई जिसको चेयर किया था यहां पे लॉर्ड जस्टिस बिंग ने इन्होंने यहां पे पब्लिश

करी थी बिंघम रिपोर्ट और जो आपकी 1992 के अंदर आई थी डिलॉय टच BCCI लिक्विडेटर फाइल्ड अ लॉस अगेंस्ट द बैंक ऑफ इंग्लैंड

क्लेमिंग 1.5 बिलियन इन डैमेज एंड नेग्लिजेंस इन BCCI ओवरसाइड अब यहां पे जो कमेटी बैठी थी उन्होंने बोला कि आपको यहां

पे $1.5 बिलियन यहां पे पे करना पड़ेगा क्योंकि आपने जितना डैमेज करा है जितनी इमेज खराब हुई है तो उसका यहां पे 1.5

आपको यहां पे एज अ पेनल्टी पे करना है द केस लास्ट 12 ईयर मेकिंग इट मोस्ट एक्सपेंसिव लॉस इन ब्रिटिश लीगल हिस्ट्री

बट वाज़ अल्टीमेटली विथड्रॉल इन 2005 विद डिलॉयड पेइंग 73 मिलियन पाउंड इन लीगल कॉस्ट अब यहां पे क्या हुआ यह जो केस था

आपका 12 साल तक चला और यह केस आपका सबसे महंगा केस यहां पे पड़ा था और जिसके अंदर इसको आपका 2005 में केस को यहां पे बंद

करना पड़ गया और जो कंपनी थी उसने 73 मिलियन पाउंड यहां पे पे करा है तो यहां पे एंड में 2005 में इस केस को

यहां पे क्लोज कर दिया गया और 73 मिलियन पाउंड उन्होंने पे करा लास्टिंग इंपैक्ट्स अब इस कैंडल का क्या इंपैक्ट पड़ा था अब

ये स्कैंडल होने के बाद में गवर्नमेंट ने क्या देखा कि यहां पे कॉर्पोरेट गवर्नेंस का कितना फेलियर दिखने को मिला है

कॉर्पोरेट गवर्नेंस फेल हुई क्योंकि कॉर्पोरेट गवर्नेंस में क्या बताया जाता है कि हमें ट्रांसपेरेंसी लेकर आनी है

अकाउंटेबिलिटी होनी चाहिए टाइम टू टाइम हम मॉनिटरिंग करेंगे रिस्पांसिबिलिटी होनी चाहिए तो ये सब यहां पे फेल हुआ इस वजह से

यह स्कैंडल जो है बाहर आया तो इस स्कैंडल होने के बाद में यहां पे जो गवर्नमेंट थी उसने क्या बोला स्ट्रंगर ग्लोबल

फाइनेंसियल रेगुलेशन यहां पे आनी चाहिए लेड टू स्ट्रकर एंटी मनी लॉन्ड्रिंग लॉ एंड इंक्रीज फाइनेंसियल ट्रांसपेरेंसी तो

गवर्नमेंट ने बोला है यहां पे एंटी मनी लॉन्ड्रिंग जो लॉ है वो लेकर आएंगे और साथ में फाइनेंशियल ट्रांसपेरेंसी जो है हम

रखेंगे इन्फ्लुएंस द पब्लिक इंटरेस्ट डिस्क्लोज़र एक्ट अब यहां पे पब्लिक डिस्क्लोज़र एक्ट भी लेकर आए मतलब अगर कोई

इंफॉर्मेशन है और वह पब्लिक चाहती है कि मतलब हां हमें इस के बारे में पता होना चाहिए तो जो है कोई भी पर्सन वहां पर

डिस्क्लोज़ करवा सकता है इसके बाद में आया यूके एंड यूएसए बैंकिंग रिफॉर्म अब बैंकिंग रिफॉर्म भी यहां पे लेकर आए जिससे

कि जो कंपनीज़ है उसमें कॉर्पोरेट गवर्नेंस का फेलियर ना दिखे एनहांस स्क्रूटनी ऑफ़ ऑफशोर बैंकिंग ऑपरेशन बैंकिंग्स में

ऑपरेशन करवाना मतलब टाइम टू टाइम चेकिंग करना मॉनिटरिंग करना वह है आपका बैंकिंग ऑपरेशन फ़ ग्रेटर डिस्क्लोज़र ऑफ़ बैंक

ओनरशिप स्ट्रक्चर टू प्रिवेंट सीक्रेट टेक टेकओवर्स मतलब कुछ भी सीक्रेट वहां पे रखना नहीं है ऐसा नहीं होना चाहिए कि बैंक

के एंप्लाइजज़ कुछ सीक्रेटली कुछ काम कर रहे हैं या फाइनेंसियल फ्रॉड कर रहे हैं तो ये सब कुछ भी ऐसा नहीं रखना है इसलिए

बैंकिंग्स में भी यहां पे रिफॉर्म्स लेकर आए गए इंटेलिजेंस एंड टेररिज्म फाइनेंसिंग मॉनिटरिंग एक्सपोज़ द डेंजर ऑफ़ टेररिस्ट

फाइनेंसिंग थ्रू ऑफशोर बैंकिंग नेटवर्क स्ट्रेंथन काउंटर टेररिज़्म फ़ेंसियल ट्रैकिंग सिस्टम इन द पोस्ट तो यहां पे

इंटेलिजेंस और टेररिज्म फाइनेंसिंग पे भी यहां पे मॉनिटरिंग जो है लगाई गई कंक्लूजन अब इस पूरे केस से हमें क्या समझने को

मिलता है सबसे पहले आपको यह जो केस है मैं दोबारा से एक बार बताती हूं सबसे पहले यह एक बैंक था जिसको किसने स्टार्ट किया था

अबेदी ने स्टार्ट किया था जो कि आपका एक पाकिस्तानी फाइनेंसर था और उसने यह ब्रांच जो थी अपनी सबसे पहले लेक्जमबर्ग में

स्टार्ट करी धीरे-धीरे इसने सभी कंट्रीज को अपने इन्फ्लुएंस के अंदर ले लिया और यहां पे ये एक ऑयल प्रोड्यूसिंग का काम

करते थे अब यहां पे इसके लास्ट में हमने देखा था कि 420 इसके ऑफिस थे और साथ में इसके 70 कंट्रीज के अंदर इसने ब्रांचेस जो

है वो खोल ली थी अब इस कंपनी ने क्या फ्रॉड किया था फाइनेंसियल फ्रॉड किया था साथ में यहां पे इसने मनी लॉन्ड्रिंग का

काम स्टार्ट कर दिया था बैंक का पैसा सब्सिडरी बैंक्स में लगाना स्टार्ट कर दिया था और इसके बाद में इन सबके जो कहानी

थी वो किस रिपोर्ट के अंदर बताई गई सैंड स्टार्म रिपोर्ट के अंदर वो जो है इसकी रिपोर्ट लेकर आई गई और यह रिपोर्ट यहां पे

आपकी यूके ने पब्लिश करी थी और इसके बाद में सारे जो है इसकी कहानी खत्म की गई कंक्लूजन अब इस पूरे केस से हमें क्या

समझने को मिलता है द BCCI स्कैंडल रिमेंस वन ऑफ़ द लार्जेस्ट बैंकिंग फ़ॉड इन हिस्ट्री रिवलिंग अ ग्लोबल नेटवर्क ऑफ़

करप्शन इनवॉल्विंग ड्रग कैटल टेररिस्ट ऑर्गेनाइजेशन इंटेलिजेंस एजेंसी एंड गवर्नमेंट ऑफिशियल अब यह जो आपका स्कैंडल

था ना इससे क्या देखने को मिलता है सबसे पहले ये जो आपका स्कैंडल है ना सबसे बड़ा आपका जो है फ्रॉड रहा था अब इसके अंदर यह

बताया जाता है कि इससे आपका क्या-क्या देखने को मिला था कि ग्लोबल नेटवर्क में उन्होंने ड्रग्स कैटल किस तरीके से फैलाए

थे टेररिज्म एक्टिविटीज को इन्होंने बढ़ावा दिया था इंटेलिजेंस एजेंसीज फेल कर गई थी गवर्नमेंट ऑफिशियल्स को यहां पे पता

नहीं चला था व्हाइल सम प्रिपरेटर्स वर इंडिकेटेड एंड कन्व्टेड मेनी एस्केप्स जस्टिस हाईलाइटिंग द लूप होल्स इन ग्लोबल

फाइनेंसियल रेगुलेशन द अल्टीमेट लेड टू मेजर बैंकिंग रिफॉर्म वर्ल्ड वाइड एंड सर्व एज अ लैंडमार्क एग्जांपल ऑफ़

फाइनेंसियल क्राइम ऑन ग्लोबल स्केल अब लास्ट हमें क्या बताया जाता है कि यह जो है ना लूप होल देखा गया था मतलब कमी देखी

गई थी कि ग्लोबल फाइनेंसियल रेगुलेशन में कम उसकी कमी की वजह से यह जो है स्कैंडल जो है देखने को मिला था अब स्कैंडल खत्म

होने के बाद में यहां पे जो है बैंकिंग रिफॉर्म्स लेकर आए गए साथ में यहां पे यह बोला गया कि बैंकिंग रिफॉर्म्स जो है ना

वो वर्ल्ड वाइड होने चाहिए मतलब ऐसा नहीं है कि जिस कंट्री में हुआ है सिर्फ वही यहां पे बैंकिंग रिफॉर्म लेकर आए सभी जगह

बैंकिंग रिफॉर्म होने चाहिए और यह आपका लैंडमार्क एग्जांपल बना है फाइनेंसियल क्राइम का आई होप आपको यह केस अच्छे से

समझ आया होगा और आपको अब कोई भी डाउट हो तो आप मुझे कमेंट सेक्शन में पूछ सकते हैं आज की वीडियो में बस इतना ही आज की वीडियो

में हमने BCCI स्कैंडल के बारे में अच्छे से डिटेल में पढ़ा है नेक्स्ट वीडियो में हम दूसरा स्कैंडल देखेंगे आज की वीडियो

में बस इतना ही वीडियो अच्छी लगी हो तो प्लीज लाइक करें चैनल पर नए हो तो आप सब्सक्राइब करें और आप मेरी वीडियो को

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